पुण्यात म्यूल अकाउंट फसवणूक रॅकेटचा पर्दाफाश; 1.80 कोटींचा घोटाळा.

पुण्यातील वानवडी पोलिसांनी म्यूल अकाउंट फसवणूक करणाऱ्या टोळीचा पर्दाफाश केल्याची माहिती समोर आली आहे. बनावट बँक खाती उघडून ती ऑनलाइन आर्थिक फसवणुकीसाठी वापरणाऱ्या टोळीविरोधात पोलिसांनी कारवाई केली आहे. पोलिसांच्या तपासानुसार, या प्रकरणात भारतभरातील तब्बल 19 नागरिकांची फसवणूक झाल्याचे समोर आले असून फसवणुकीची एकूण रक्कम 1 कोटी 80 लाख 15 हजार 795 रुपये असल्याचे नमूद करण्यात आले आहे. या प्रकरणात पाच जणांना अटक करण्यात आली आहे. 13869 (1)

म्यूल अकाउंट फसवणूक प्रकरणाचा उलगडा कसा झाला?

महाराष्ट्र सायबर मुंबईकडून मिळालेल्या माहितीच्या आधारे वानवडी पोलीस ठाण्यात या प्रकरणाचा तपास सुरू करण्यात आला. मनी ट्रेल, म्यूल बँक अकाउंट आणि चेक-एटीएम विड्रॉलशी संबंधित फसवणुकीच्या तक्रारींची माहिती पोलिसांना मिळाल्यानंतर तपासाची दिशा निश्चित झाली.

पोलिसांनी या प्रकरणात गुन्हा क्रमांक 343/2026 नोंदवला आहे. भारतीय न्याय संहितेतील विविध कलमांसह माहिती तंत्रज्ञान कायद्याच्या कलम 66(D) अंतर्गत गुन्हा दाखल करण्यात आल्याचे प्रेसनोटमध्ये नमूद आहे. 13869 (1)

तपासात आरोपींनी इतर नागरिकांच्या नावाने किंवा त्यांच्या KYC कागदपत्रांच्या आधारे बँक खाती सुरू केल्याचे पोलिसांच्या निदर्शनास आले. ही खाती पुढे आर्थिक व्यवहारांसाठी वापरली जात होती.

या पद्धतीला सामान्यतः म्यूल अकाउंट म्हणजेच फसवणुकीच्या पैशांचा व्यवहार करण्यासाठी वापरले जाणारे खाते असे म्हटले जाते.

19 नागरिकांकडून 1.80 कोटींची फसवणूक

वानवडी पोलिसांच्या तपासात या टोळीने भारतभरातील एकूण 19 नागरिकांची फसवणूक केल्याचे समोर आले आहे. या नागरिकांकडून संबंधित बनावट खात्यांमध्ये मोठ्या प्रमाणात रक्कम जमा करण्यात आली.

प्रेसनोटनुसार, या प्रकरणातील एकूण फसवणुकीची रक्कम ₹1,80,15,795 इतकी आहे. ही रक्कम मुख्य सूत्रधार श्रवण अंकुशे याने उघडलेल्या बनावट बँक खात्यावर जमा झाल्याचे तपासात निष्पन्न झाल्याचे पोलिसांनी सांगितले आहे. 13869

याशिवाय, पोलिसांच्या माहितीनुसार संबंधित बनावट खात्यांवर ₹6,09,730 रुपयांचे आर्थिक व्यवहार झाल्याचेही नमूद करण्यात आले आहे. या व्यवहारांचा तपास पोलिसांकडून करण्यात आला. 13869

बनावट खात्यांचा वापर कशासाठी?

तपासानुसार, आरोपी टोळीतील सदस्य विविध नागरिकांच्या नावाने बँक खाती उघडण्यासाठी त्यांना प्रवृत्त करत होते. या खात्यांचा वापर पुढील आर्थिक व्यवहारांसाठी केला जात होता.

खातेधारकांना प्रत्येक खात्यामागे कमिशन देण्याचे आमिष दाखवले जात होते. पोलिसांच्या तपासात काही खातेधारकांना रक्कम देण्याचे ठरवण्यात आल्याचे समोर आले आहे. 13869 (1)

यामुळे फसवणुकीतून आलेल्या पैशांचा थेट वापर न करता वेगवेगळ्या बँक खात्यांमधून त्यांची हालचाल करण्यात येत होती.

पाच आरोपींना अटक

या प्रकरणाच्या तपासादरम्यान पोलिसांनी पाच संशयित आरोपींना ताब्यात घेतले. त्यांच्याकडे चौकशी केल्यानंतर म्यूल अकाउंटच्या माध्यमातून फसवणुकीचे व्यवहार कसे केले जात होते, याबाबत महत्त्वाची माहिती समोर आल्याचे पोलिसांनी नमूद केले आहे.

अटक करण्यात आलेल्या आरोपींची नावे

प्रेसनोटमध्ये नमूद केल्यानुसार अटक करण्यात आलेल्यांमध्ये:

• श्रवण राजेंद्र अंकुशे, वय 25 वर्षे
• हरिओम हरिराम साहू, वय 24 वर्षे
• सैद इरफान शेख, वय 23 वर्षे
• साहिल रफीक शेख, वय 25 वर्षे
• तालिब नुरमोहम्मद शेख, वय 25 वर्षे

यांचा समावेश आहे. आरोपी पुणे शहरातील विविध भागांमध्ये राहत असल्याचे प्रेसनोटमध्ये नमूद करण्यात आले आहे. 13869 (1)

पोलिसांच्या म्हणण्यानुसार, आरोपींची चौकशी केल्यानंतर या टोळीच्या काम करण्याच्या पद्धतीबाबत अधिक माहिती समोर आली.

खातेधारकांना कमिशनचे आमिष

या म्यूल अकाउंट फसवणूक प्रकरणातील महत्त्वाचा भाग म्हणजे खाते उपलब्ध करून देणाऱ्या व्यक्तींना कमिशन देण्याचे आमिष दाखवले जात असल्याचे तपासात आढळले.

प्रेसनोटनुसार, प्रत्येक बँक खात्यामागे संबंधित व्यक्तीला सुमारे ₹3,000 कमिशन देण्याचे ठरवले जात होते. तर मुख्य सूत्रधाराकडून काही खातेधारकांना ₹5,000 देण्याचे सांगितले जात असल्याचेही तपासात समोर आले आहे. 13869 (1)

अशा प्रकारे सामान्य नागरिकांची बँक खाती फसवणुकीच्या पैशांच्या व्यवहारासाठी वापरली जात असल्याचे पोलिसांच्या तपासातून समोर आले.

ऑनलाइन फ्रॉडसाठी खात्यांचा वापर

पोलिसांच्या माहितीनुसार, खाते सुरू केल्यानंतर ते मुख्य सूत्रधार श्रवण अंकुशे याच्याकडे वापरण्यासाठी दिले जात होते. त्यानंतर या खात्यांचा वापर ऑनलाइन फसवणुकीसाठी केला जात असल्याचे तपासात स्पष्ट झाले. 13869 (1)

यामुळे ऑनलाइन फसवणुकीत पैसे गमावलेल्या नागरिकांना पैशांचा माग काढणे अधिक कठीण होऊ शकते. अशा प्रकरणांमध्ये अनेक खात्यांमधून पैसे फिरवल्याने तपास यंत्रणांसमोरही आव्हान निर्माण होते.

28 ऑगस्टला आरोपींना अटक

वानवडी पोलिसांनी तपास पुढे नेत सर्व आरोपींचा गुन्ह्यातील सहभाग निश्चित केल्यानंतर त्यांना अटक केली. प्रेसनोटनुसार, 28 ऑगस्ट 2026 रोजी रात्री 10.30 वाजता आरोपींना अटक करण्यात आली. 13869

या कारवाईमुळे ऑनलाइन आर्थिक फसवणुकीसाठी बनावट बँक खाती उपलब्ध करून देणाऱ्या टोळीचा पर्दाफाश झाल्याचे पोलिसांनी सांगितले आहे.

या तपासामध्ये वरिष्ठ पोलीस अधिकाऱ्यांच्या मार्गदर्शनाखाली गुन्हे शाखेच्या पथकाने काम केले. प्रेसनोटमध्ये या कारवाईत सहभागी असलेल्या अनेक पोलीस अधिकारी आणि कर्मचाऱ्यांचा उल्लेख करण्यात आला आहे. 13869

नागरिकांनी बँक खाते देताना सावध राहावे

या प्रकरणातून एक महत्त्वाचा धडा समोर येतो. थोड्या पैशांच्या कमिशनच्या बदल्यात स्वतःचे बँक खाते दुसऱ्या व्यक्तीला वापरण्यास देणे धोकादायक ठरू शकते.

एखाद्या व्यक्तीने बँक खाते उघडून देण्यासाठी, ATM कार्ड, चेकबुक, पासबुक किंवा ऑनलाइन बँकिंगची माहिती देण्यासाठी पैसे देण्याचे आमिष दाखवले, तर नागरिकांनी सावध राहणे आवश्यक आहे.

आपल्या खात्यात अनोळखी व्यक्तीचे पैसे जमा झाले किंवा संशयास्पद व्यवहार आढळला, तर तो व्यवहार दुर्लक्षित न करता तातडीने बँकेशी आणि संबंधित यंत्रणेशी संपर्क साधणे महत्त्वाचे आहे.

निष्कर्ष

पुण्यातील म्यूल अकाउंट फसवणूक प्रकरणात वानवडी पोलिसांनी पाच आरोपींना अटक करून मोठ्या आर्थिक फसवणुकीचा पर्दाफाश केला आहे. पोलिसांच्या तपासानुसार, भारतभरातील 19 नागरिकांची फसवणूक झाली असून एकूण रक्कम ₹1.80 कोटींपेक्षा अधिक आहे. बनावट बँक खाती उघडून ती ऑनलाइन फसवणुकीच्या व्यवहारांसाठी वापरली जात असल्याचे तपासात समोर आले आहे. 13869 (1)

या कारवाईमुळे ऑनलाइन फसवणुकीत वापरल्या जाणाऱ्या म्यूल अकाउंटच्या नेटवर्कवर पोलिसांनी महत्त्वाची कारवाई केली आहे. नागरिकांनी कमिशनच्या आमिषाला बळी न पडता आपल्या बँक खात्याची माहिती, ATM कार्ड, चेकबुक किंवा बँकिंग तपशील कोणालाही देऊ नये.